Le patrimoine du chef d’entreprise est souvent très majoritairement constitué par l’entreprise. Un rééquilibrage avec son patrimoine privé est donc nécessaire. Dans le respect des objectifs de nos clients, nous œuvrons pour rééquilibrer patrimoine privé et patrimoine professionnel.
Les structures de détention (holding société civile…) existantes, peuvent être d’excellents véhicules d’investissement. Certaines d’entre elles détiennent des montants considérables de trésorerie structurelle. Ces liquidités ne sont que faiblement rémunérées dans le contexte financier actuel.
Les objectifs patrimoniaux de nos clients chefs d’entreprise sont principalement :
-le renforcement de la protection du conjoint et de sa famille
-la diversification de son patrimoine, au-delà de l’entreprise
-la création de revenus différés pour la retraite.
Les investissements immobiliers que nous leur conseillons peuvent se réaliser notamment via leurs sociétés de détention, afin de créer un véritable patrimoine « non professionnel » au sein de celles-ci, dans une optique de diversification et d’optimisation juridique et fiscale.
